经营通宝经营通宝用友、金蝶等第三方软件导出的报表，以及自己统计的数据表格，在你自己的电脑上一键翻成经营看板——赚不赚、钱够不够、谁在坑你，一屏说清。不用学财务，不用等会计。
财务表上密密麻麻的科目和数字，翻成你真正想知道的答案——不用懂财务，一眼看穿。
营收、毛利、净利一屏见底，这个月到底行不行，进门就知道。
现金流往前推演，断粮、发不出工资之前，提前给你拉警报。
产品、客户盈利排行，每 5 单 1 单赔在谁身上，一个不落。
账龄 + 坏账风险名单 + 超授信预警，该催的该停的，点名给你。
库龄占款排行，哪些是砸手里的死货，趁早清、别再压钱。
同牌号比价 + 未锁汇敞口 + 供应商集中度（关联方★），暗处的手照出来。
多 sheet 工作簿自动判型，拼成一套综合经营看板。
下面是一家年销 3 亿的贸易型企业导入半年台账后的实际输出（客户名、人名、牌号已全部替换为化名，金额已统一缩放）。
⚠ 真实净利取决于工资 / 租金 / 财务等期间费用（数据缺失）。两个口径相差约 1,408.9 万，详见「利润表」页可自行填入测算。
数据 收入 / 成本 / 税金及附加 / 运费 / 其他费用 来自逐笔台账； 可填 工资 / 租金 / 财务费用等期间费用数据缺失，留空不填 0，可自行在黄色格填入，所得税与净利润按 25% 自动联动。
| 情景A · 仅数据支持 | 利润总额 2,934.3 | 净利 2,200.7 |
| 情景B · 公司口径反推 | 利润总额 1,055.7 | 净利 791.8 |
情景B 隐含缺失期间费用约 1,878.5 万（工资 / 租金 / 财务等），若你有真实数字填入左表即得准确净利。
另：增值税（销 − 进）365.2 万为价外税，不进利润表；公司口径「毛利」2,569.0 万已扣增值税与附加，故低于会计毛利。
| 名称 | 销售额 | 毛利 | 毛利率 | 笔数 | 亏损笔 |
|---|---|---|---|---|---|
| 华北销售一部 | 6,806.1 | 645.8 | 9.5% | 1151 | 167 |
| 华南销售部 | 3,241.9 | 393.4 | 12.1% | 1650 | 269 |
| 新能源外包膜行业组 | 2,582.8 | 303.2 | 11.7% | 130 | 24 |
| 华东客服1组 | 2,399.0 | 276.4 | 11.5% | 765 | 88 |
| 华东销售部 | 2,477.8 | 198.2 | 8.0% | 344 | 77 |
| 华东销售1组 | 1,881.9 | 176.1 | 9.4% | 278 | 47 |
| 名称 | 销售额 | 毛利 | 毛利率 | 笔数 | 亏损笔 |
|---|---|---|---|---|---|
| 其他副牌项目组 | 351.4 | -27.2 | -7.7% | 74 | 42 |
| 添加剂项目组 | 309.2 | -26.2 | -8.5% | 266 | 148 |
| 关联客户项目组 | 386.5 | -21.2 | -5.5% | 68 | 50 |
| 建材行业组 | 232.5 | -20.6 | -8.9% | 37 | 21 |
| 进口料D项目组 | 125.9 | -10.9 | -8.6% | 27 | 17 |
| 总经理直属组 | 405.4 | -3.3 | -0.8% | 59 | 31 |
| 姓名 | 销售额 | 毛利 | 毛利率 | 笔数 | 亏损笔 |
|---|---|---|---|---|---|
| 王×× | 4,491.7 | 476.9 | 10.6% | 313 | 47 |
| 刘×× | 5,180.2 | 450.5 | 8.7% | 642 | 105 |
| 陈×× | 2,341.0 | 199.7 | 8.5% | 323 | 66 |
| 李×× | 1,830.3 | 159.5 | 8.7% | 260 | 49 |
| 赵×× | 1,376.2 | 146.8 | 10.7% | 430 | 43 |
| 周×× | 967.5 | 141.6 | 14.6% | 334 | 40 |
| 姓名 | 销售额 | 毛利 | 毛利率 | 笔数 | 亏损笔 |
|---|---|---|---|---|---|
| 蒋×× | 259.4 | -25.7 | -9.9% | 243 | 143 |
| 冯×× | 1,161.5 | -7.4 | -0.6% | 214 | 79 |
| 孙×× | 1,487.7 | -4.4 | -0.3% | 176 | 95 |
| 郑×× | 1.7 | -0.7 | -41.2% | 15 | 7 |
| 吴×× | 40.4 | -0.4 | -1.1% | 10 | 5 |
同一个人可能在两张表都出现：大盘赚钱，不代表没在某些单子上倒挂。逐笔口径才看得见。
| 名称 | 销售额 | 毛利 | 毛利率 | 笔数 | 亏损笔 |
|---|---|---|---|---|---|
| 特种树脂 A | 4,864.5 | 544.0 | 11.2% | 622 | 98 |
| 茂金属 PE | 5,754.5 | 470.1 | 8.2% | 1416 | 190 |
| 进口聚丙烯 S | 2,335.5 | 325.4 | 13.9% | 155 | 26 |
| 弹性体 | 1,424.6 | 142.0 | 10.0% | 516 | 86 |
| 树脂 K | 834.0 | 131.2 | 15.7% | 598 | 105 |
| 进口茂金属 I | 975.0 | 107.1 | 11.0% | 101 | 20 |
| EGMA 功能料 | 909.9 | 106.8 | 11.7% | 243 | 41 |
| 国产茂金属 D | 1,500.0 | 41.7 | 2.8% | 300 | 132 |
| 名称 | 销售额 | 毛利 | 毛利率 | 笔数 | 亏损笔 |
|---|---|---|---|---|---|
| 液体包装 | 5,745.7 | 490.4 | 8.5% | 445 | 94 |
| 彩印复合 | 3,418.7 | 347.0 | 10.1% | 847 | 140 |
| 锂电外包膜 | 2,530.5 | 300.1 | 11.9% | 147 | 21 |
| 三层共挤 | 3,001.5 | 263.4 | 8.8% | 1173 | 144 |
| 保护膜 | 1,365.9 | 183.2 | 13.4% | 495 | 91 |
| 电缆 | 1,460.2 | 111.4 | 7.6% | 518 | 145 |
| 客户 | 账户净额 | 21天以上超期 | 信用额度 | 近一年超期次 | 评级 | 建议动作 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 华北 · 贸易客户A | 2,696.3 | 2,696.3 | 0 | 29 | 高危 | 停货 + 法务催收 |
| 华东 · 材料客户B | 481.9 | 629.1 | 620 | 34 | 高危 | 停货 + 法务催收 |
| 华东 · 光电客户D | 364.7 | 72.7 | 310 | 28 | 高危 | 停货 + 法务催收 |
| 华东 · 材料客户C ★关联方 | 851.0 | 3.2 | 62 | 244 | 高危 | 专项额度管理 |
| 华东 · 包装客户E | 62.0 | 60.6 | 0 | 6 | 关注 | 跟额 + 缩账期 |
| 华南 · 新材客户F | 51.6 | 35.6 | 62 | 19 | 关注 | 跟额 + 缩账期 |
| 华北 · 智能客户G | 139.4 | 28.5 | 0 | 5 | 正常 | 常规跟进 |
| 华南 · 有机材客户H | 27.5 | 15.7 | 18.6 | 14 | 关注 | 跟额 + 缩账期 |
名单按「21 天以上超期」排序，评级由超期金额 + 超期次数 + 是否超授信三项自动判定，最后一列是可直接派工的动作。
| 客户 | 加权回款天数 | 半年销售额 | 笔数 |
|---|---|---|---|
| 华东 · 包装客户E | 120 | 34.4 | 85 |
| 华东 · 科技包装客户I | 100 | 99.8 | 20 |
| 华东 · 外资材料客户J | 90 | 97.0 | 12 |
| 西南 · 包材客户K | 84 | 144.1 | 31 |
| 华北 · 印刷包材客户L | 80 | 171.1 | 43 |
| 华北 · 包装客户M | 74 | 46.6 | 30 |
| 海外供应商 A | 350.3 | |
| 海外供应商 B | 272.4 | |
| 海外供应商 C | 270.4 | |
| 海外供应商 D | 155.3 | |
| 海外供应商 E | 97.5 | |
| 海外供应商 F | 24.9 | |
| 海外供应商 G | 22.8 | |
| 海外供应商 H | 4.7 |
| 已开证 | 859.7 |
| 单据传输 | 140.4 |
| 开证中 | 79.5 |
| 未开证 | 61.8 |
| 订舱中 | 60.3 |
| ⚠ 100% 不锁汇 | 1,201.7 |
外贸 1,201.7 万美元合同全部未锁汇，人民币每波动 1% ≈ 盈亏 80 万。
| 华东 · 材料客户C ★ | 7,887.3 | |
| 华东 · 高分子供应商N | 4,780.2 | |
| 华东 · 包材供应商O | 2,999.6 | |
| 华东 · 管件供应商P | 1,348.3 | |
| 华东 · 关联企业C2 ★ | 1,245.5 | |
| 进口代理商Q | 837.0 |
红色 = 既是大客户又是大供应商的关联方，购销资金三向绑定，风险敞口要单独算。
| 牌号 | 最低单价 | 最高单价 | 价差% | 供应商数 |
|---|---|---|---|---|
| A-102 | 17.87 | 41.46 | 132% | 2 家 |
| B-39B | 8.33 | 17.36 | 108% | 3 家 |
| C-2040 | 5.19 | 9.80 | 89% | 3 家 |
| D-39 | 9.31 | 17.02 | 83% | 3 家 |
| E-08G | 9.73 | 17.36 | 78% | 3 家 |
同一个牌号，从不同供应商进货差价最高 132%。这张表就是下次谈判的底牌。
| 产品类别 | 库存金额 | 60天以上 | 60天+ 占比 |
|---|---|---|---|
| 超低密度 PE | 1,308.2 | 744.9 | 57% |
| 其他副牌 | 1,104.7 | 1,055.4 | 96% |
| 国产 LD-Y | 715.9 | 715.9 | 100% |
| 进口医疗料 | 501.8 | 108.6 | 22% |
| 特种树脂 A | 468.5 | 259.0 | 55% |
| 进口料 D | 456.8 | 449.9 | 99% |
| 国产茂金属 D | 437.9 | 433.8 | 99% |
| 弹性体 | 349.3 | 236.1 | 68% |
| 进口无规 PP | 294.8 | 294.8 | 100% |
占款 7,405 万里有 5,500 万躺了 60 天以上——这不是库存，是压在仓库里的现金。
| ① 真实低价甩卖（数量>0，售价<成本） | -196.5 万 / 1053 笔 | |
| ② 退货 / 红冲 / 异常（需财务核对） | -145.6 万 / 301 笔 | |
| ③ 运费 / 杂费吃掉毛利 | -17.7 万 / 230 笔 | |
| ④ 税负吃掉毛利 | -0.1 万 / 45 笔 |
核心结论：亏损几乎全来自「真实低价甩卖」（196.5 万 / 1053 笔），业务员在成本价以下成交——不是费用或税收的问题，需定最低毛利红线。
| 姓名 | 亏损笔数 | 亏损（万元） |
|---|---|---|
| 冯×× | 59 | -53.3 |
| 孙×× | 90 | -37.0 |
| 蒋×× | 143 | -34.7 |
| 刘×× | 53 | -11.5 |
| 李×× | 41 | -11.0 |
| 陈×× | 33 | -7.1 |
| 牌号 | 成交次 | 价格区间 | 离散 CV |
|---|---|---|---|
| A-1010 | 28 | 0.25 ~ 14.3 | 51.2% |
| B-10G | 22 | 6.2 ~ 18.4 | 37.8% |
| C-3210 | 27 | 0.29 ~ 11.4 | 29.3% |
| D-16E430 | 33 | 5.13 ~ 11.5 | 29.3% |
| E-340T | 115 | 10.5 ~ 23.8 | 29.3% |
同一个牌号卖出 51% 的价格离散度，说明报价没有统一底价——这是最容易堵住的漏水口。
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